Марс Рахманов

Анти-инвестиции:
фондовая биржа как умный способ потерять деньги

Маклер: человек, который перебрасывает ваши деньги из акции в акцию, пока они не исчезнут.
Вуди Аллен

От спекуляций на бирже следует воздерживаться в двух случаях: если у вас нет средств и если они у вас есть.
Марк Твен

1. Фондовая биржа не далеко ушла от Forex'a. Точнее, Forex — лохотрон откровенный и прямой; фондовая биржа — скрытый и непрямой.

   Ввиду того, что: а) дивиденды по акциям не выплачиваются вообще или очень мало, а значит, они не влияют на рыночную цену акции, б) единовременно на бирже не циркулирует контрольный пакет акций эмитента, — получается, что цена акции обусловлена только биржевой игрой, а последняя зависит лишь от: а) психологии игроков, б) притока денег извне (от игроков, берущих эти деньги из своих карманов или аккумулируя чужие сбережения).

   Ценные бумаги (акции) растут в цене только потому, что на биржу поступают деньги извне! Сами по себе акции не имеют ни цены, ни пользы; они лишь символ, лишь фишка, бумажка.

   Но так как: а) богатые отдают свои деньги брокерам, чтобы те покупали акции, б) юридические лица делают то же самое со своими свободными средствами, в) спец. фин. организации (банки, страховые компании, паевые и инвестиционные фонды) собирают деньги и приходят с ними на биржу, — то то, что на этой бирже торгуется — акции, — получает цену, и эта цена имеет тенденцию к росту, ибо деньги всё притекают и притекают. И если акция фирмы продолжает котироваться (т.е. если фирма не оказывается банкротом), то её котировка именно возрастает.

   А в принципе ничего полезного на фондовой бирже не происходит и не производит. Только при первичном размещении акций (IPO) есть польза: привлекаются деньги для компании-эмитента, которые она потом пускает в производство реальных товаров и услуг.

   А в остальных случаях пользы нет. Просто деньги богатеев крутятся, перетекая из карманов в карманы. Биржа служит средством для того, чтобы свободные деньги богатых не уходили к бедным, а оставались среди богатых… (16.09.2007)

2. Кругом говорят о дороговизне жилья. Но ведь его покупают! Плюс везде висят объявления о быстром займе денег («деньги в долг»), а также рекламируются финансовые услуги (ПИФы, фондовая биржа, форекс). Всё это потому, что богатые есть! У людей есть деньги, много свободных денег! Люди (не все, но богатые, меньшинство) богатеют.

   Цены на жильё не будут снижаться, пока не будут насыщены потребности тех, у кого есть много денег. Жильё строится для них: предложение ориентировано на их платёжеспособный спрос!

   Выравнивание доходов (социальная справедливость) нужно достигать не обеднением богатых (не через налоги), но через обогащение средних и бедных. Нужно ускорить рост доходов бедных по сравнению с ростом доходов богатых. Нужно повышать зарплаты простым людям, увеличивать минимальный размер оплаты труда, а не повышать налоги на доходы богатых. (24.10.2007)

3. Вот я купил акции. Через месяц их цена возросла, и я их продал, получил прибыль. Откуда она взялась?

   Прибыль взялась из карманов тех, кто пришёл на биржу со своими деньгами и тоже прикупил себе акций. То есть биржа — это тоже пирамида. Прибыль (т.е. отток денег из биржи) возможна только потому, что есть приток денег извне. Сама биржа денег не создаёт!

   Все эти курсы, котировки, торги — это ложь. И то, что это санкционировано государством, не делает это правдой. (16.11.2007)

4. Богатые устрояют себе биржи, форексы, финансовые дома, ПИФы, трастовые компании, банки — всё, лишь бы свои лишние, не потраченные денежки отправить туда, где они вырастут на какой-то процент. Лишь бы деньги продолжали вращаться в кругу богатых. Лишь бы не возникало мысли, что материальное неравенство — несправедливо; что не потраченные деньги у одних и недостаток денег у большинства остальных — неправильно… (12.07.2008)

5. Чтó за странным рынком является рынок акций?

   а) Курс акций не зависит от прибыльности компании, ведь дивиденды или не выплачиваются вовсе, или чисто символические.

   б) После первичного размещения (IPO) компания вообще не имеет отношения к фондовому рынку, там действуют свои правила, играют совсем другие игроки.

   в) Можно продавать не имея акций: открыть короткую позицию (short), типа взяв акции в долг у брокера.

   г) Рост спроса (рост числа желающих купить) должен подстёгивать цену вверх и должна установится некая равновесная цена. Но чтó это за равновесие, если количество акций на рынке ограничено!

   Покупая акции, я их не съедаю, а потому мой спрос после покупки оказывается насыщен; так и все, желающие купить, купили и владеют ими. А что на рынке? Количество акций должно исчерпаться, а также прекращается собственно спрос на них, так все, кто хотел, уже купили! А это падение спроса ведёт к падению цены! Где ещё рост спроса ведёт к падению спроса?

   д) А если падает цена, то время продавать (фиксировать прибыль). То есть спрос в обратной зависимости от цены: ниже цены — ниже спрос?

   Короче говоря, по-моему, фондовый рынок (а именно рынок акций, а также деривативов (опционов, фьючерсов)) — это целиком и полностью спекулятивное и лживое заведение, позволяющее пронырливым жуликам делать деньги из ничего. Фондовая биржа держится на лжи и надувательстве, с помощью которых привлекаются туда деньги богатых и не очень людей и компаний, которые затем теряют эти деньги.

   Фондовые биржи не производят ничего полезного. Но откуда берётся прибыль тех, кто умудряется выигрывать? Прибыль обычной компании (производителя товаров) — это деньги потребителей, получивших за свои деньги что-то полезное. А прибыли биржевых спекулянтов — это потери (проигрыш, даже банкротство) тех, кто пришел, заплатил и получил акции, которые упали в цене, т.е. не получили ничего.

   Поток прибыли в обычной компании складывается из потока выручки от продаж: люди приходят, расплачиваются за товары. А на бирже поток прибыли одних — это убытки большинства остальных!

   И чтобы люди приходили и теряли деньги, создаётся миф, наглая ложь о том, что деньги надо инвестировать в акции (хотя покупка акций — это вообще не инвестиция!), что богатство создаётся игрой на бирже и т. д. Это ложь! (22.11.2008)

6. Зачем они, доподлинно знающие, как делать деньги на бирже, не занимаются только этим, но становятся преподавателями "финансовой премудрости", беря за это деньги и не давая никаких гарантий, что их ученики, пройдя курсы, разбогатеют? Реальные миллионеры этим занимаются? Вряд ли.

   И что ещё говорит в пользу лохотронства форекса и фондовой биржи: а) они кричат, что делать деньги легко: заплати за курсы и будешь зашибать бабло; б) агрессивно себя рекламируют, зазывая, как на ярмарке, всех и вся. Но делать деньги не легко и не каждый на это способен! (29.03.2009)

7. Надо понимать, что актив (в терминах Кийосаки) приносит деньги не сам по себе, не по волшебству, не по объективному и независимому-де от людей закону, но потому, что есть люди и/или компании, для которых этот актив является пассивом, т.е. требует расхода денег.

   Это явно видно в бухбалансе банков, где выданный кредит является активом (и в бухгалтерском, и в Кийосаковом смысле), но для другого банка, получившего этот кредит, является пассивом.

   Активы не автоматически продуцируют деньги (таким активом является только печатный станок Госзнака), но всегда должен быть кто-то, из чьего кармана берутся эти деньги. А потому невозможно, чтобы все люди смогли жить за счёт таких активов — ведь кто-то же должен работать за зарплату и создавать всё то, что покупается за деньги! (30.03.2009)

8. Покупка акций, паи в ПИФах, деривативы на триллионы долларов — всё это лжеинвестиции. Банки и лжеинвестиционные компании, биржи напридумывали эти "финансовые инструменты", чтобы получать больше прибыли, ведь они получают комиссионные с каждой операции.

   Если откуда-то ("черный ящик": работа, бизнес, счет в банке, карман) мы берём деньги, то должен быть поток денег в этот "чёрный ящик". Если это предприятие, то работники и владельцы получают деньги, потому что есть выручка от продаж. А в случае с финансовым рынком откуда берётся доход тех, кто на нём промышляет? — Из выручки от продаж "финансовых инструментов" другим: другие люди приходят со своими деньгами, тратят их, получают что-то (и думают, что это "инвестиции"), а эти финансисты зарабатывают, продавая им это "что-то". Где же тут инвестиции и связь с предприятиями, производящими товары и услуги? Разве предприятие могут получать кредитные ресурсы на функционирующем таким образом (через продажу псевдоценных бумаг) финансовом рынке?

   И разве не пирамида такой механизм биржи: люди, думая, что они делают инвестиции, относят свои сбережения на биржу или в ПИФы, получают то, цена чего изменяется неизвестным образом, спрос и предложение чего непредсказуемы, а кто-то впаривает им эти бумажки, которые не имеют никакой потребительной ценности (их даже в туалете не используешь, ведь они электронные; вот недвижимость как объект вложения может быть использована по назначению — как жильё, офис, магазин или цех)?

   Сбережения населения должны вертеться не на таких финансовых рынках, а аккумулироваться в банках и венчурных фондах, которые бы кредитовали производителей и потребителей товаров и услуг. Если кто-то хочет заниматься прямыми, более прибыльными, но и более рисковыми инвестициями, тот должен иметь прямой выход к предприятиям или вновь организуемым инновационным компаниям, а не покупать бумажки, которые уже не связаны с эмитентом и на руку только финансистам, греющим руки на этом вождении за нос, ничего полезного не производящих, но с размахом потребляющим... (21.04.2009)

9. В чём отличие торговли от спекуляции? В том, что торговля что-то добавляет к товару и за это берётся торговая наценка: а) оптовая торговля берёт продукт оптом на заводе-изготовителе и развозит по регионам страны или даже планеты; б) розничная торговля развозит со оптовых складов по магазинам для максимальной близости к потребителям.

   Спекуляция же ничего не добавляет, не улучшает, а просто связана с увеличением цены по сравнению с низкой закупочной. Вот так и фондовый рынок ничего полезного не делает, ибо является простой спекуляцией «ценными» бумагами. (9.05.2009)

10. Уже одно то, что о вложениях в финансовые инструменты в учебниках по инвестициям говорят в терминах «доходность — риск», означает, что это всего лишь тотализатор, игра в расчёте на случайность, на случайный выигрыш, тогда как настоящие инвестиции предполагают точный расчёт, планирование и лишь незначительную опору на случай (причем пути преодоления неблагоприятных случайностей заранее планируются). То есть финансовые рынки превратились в казино. Неудивительно, что всё это схлопнуло и рухнуло. И большинство потеряли деньги, а владельцы — всегда в плюсе... (10.05.2009)

11. Те финансовые гуру, призывающие к "финансовой свободе", "пассивному (остаточному) доходу", "финансовой независимости" и т.д. работают по простой схеме:

    а) создать потребность (проблему) — прожужжать все уши, что ты раб, что работаешь 8 часов на "дядю" и т.п.;

    б) показать решение проблемы — запудрить весь мозг тем, что нужно стать финансово свободным, стать инвестором, стать бизнесменом по той методе, которую знает гуру;

    в) продать это решение — обчистить все карманы, получив деньги (неоднократно!) за книги, диски, семинары с псевдонаучной напыщенной информацией о психологии, финансах, инвестициях, бизнесе.

    И пипл хавает. А о том, что не все могут и должны быть бизнесменами и инвесторами, что для этого нужны особые способности и упорный труд никто и не упоминает. (25.05.2009)

12. Цена ценных бумаг на фондовой бирже не подчиняется закону спроса и предложения (чем больше спрос и ниже предложение, тем выше цена, и наоборот), ибо ценные бумаги не потребляются после их покупки, не исчезают, но остаются у владельцев и снова попадают на биржу!

    К тому же с ростом цены не может напрямую расти предложение, ведь эмиссия акций не производится быстро, легко и часто. А с падением цены не всегда есть те, кто готов купить эти акции, которые ты хочешь продать.

    Так что тут действуют иные законы, нежели на товарных рынках. (7.06.2009)

13. А вообще финансовые рынки похожи на задумку "мировой закулисы", которая выдумала себе лёгкий способ быть при деньгах, быть богатыми, причем неограниченно богатыми, и ничего при этом не делая полезного...

    Однако такой мировой заговор вряд ли возможен, ибо для этого нужно было бы синхронизировать действия очень многих людей, обеспечить соблюдение тайны, быстро обмениваться информацией по всей планете и т.д., а сие вряд ли возможно.

    Другое дело, что само развитие цивилизации идёт по таким объективным законам, что это приводит к возникновению этих финансовых рынков и всех остальных атрибутов якобы существующего мирового заговора. То есть на нашей стадии развития это нормально, а далее это отомрёт, если того потребуют законы развития человеческой цивилизации. (7.06.2009)

14. Если я вдруг научился дома выплавлять золото 999-й пробы из свинца, отработанного масла и морковной ботвы, то самое последнее, что я сделаю, будет организация кратких курсов по обучению этому рецепту обогащения.

    Вот так и все книжки, сайты, жж, семинары, курсы по обучению инвестированию через покупку акций и паев в фондах, суть не обучение обогащению, но скрытая реклама бирж и фондов, чтобы люди несли туда свои деньги и теряли их, обогащая финансистов и иных проходимцев.

    Любые финансовые доходы и прибыли всегда чьи-то расходы и убытки. Чтобы получать постоянный доход, должен быть постоянный поток тех, кто приходит и теряет свои деньги, считая себя "инвесторами" и думая, что занят "инвестициями", крутейшей "игрой на бирже"... (19.06.2009)

    Рекомендованная литература:

    • Адам Смит "Игра на деньги"

    Рекомендованные кинофильмы:

    • "Уолл Стрит"

    • "Черный брокер"

    • "Бойлерная"

    Обсудить в жж